A Pénztári szektor 2009-ben - STABILITÁS Évkönyv
A STABILITÁS Pénztárszövetség elkészítette a 2009. évi évkönyvét, amely letölthető a szövetség honlapjáról.
Utolsó módosítás: 2010. július 30.
Küldöttközgyűlés
A DIMENZIÓ Magánnyugdíjpénztár 2010. július 14-én tartotta küldöttközgyűlését. A küldöttek elfogadták a 2010. évi és a 2010-2014. évi tervek módosítását, tovább az SzMSz módosítását. A küldöttek öt új Igazgatótanácsi tagot és új elnököt is választottak. A Pénztár Igazgatótanácsának elnöke 2010. július 14-étől Simon Csilla lett.
Utolsó módosítás: 2010. július 14.
AB határozat
A magánnyugdíjpénztárak kötelező intézményi átalakulását és a járadékfolyósítást szabályozó törvénnyel kapcsolatban - a Köztársasági Elnök indítványa alapján - az Alkotmánybíróság meghozta határozatát. A határozat szerint a jogszabály egyösszegű szolgáltatásra vonatkozó szabályozása alkotmányellenes, ezért a törvény nem lép hatályba. A 2013-től esedékes járadékfolyósítás kérdése ügyében a jogalkotónak a szükséges szabályozást ki kell alakítania. Az AB határozata letölthető itt.
Utolsó módosítás: 2010. június 15.
Küldöttközgyűlés
A DIMENZIÓ Magánnyugdíjpénztár 2010. május 19-én megtartott küldöttközgyűlése elfogadta a Pénztár 2009. évi éves beszámolóját. A 2010. május 19-ei hatállyal EB tagságáról lemondott dr. Micskó Erzsébet helyett az EB tagjává választotta Vajda Mártát. A Küldöttközgyűlés nem támogatta a Pénztár Aranykor Nyugdíjpénztárba 2010. június 30-ai hatállyal történő beolvadását. A döntés eredményéről tagjainkat hamarosan levélben tájékoztatjuk.
Utolsó módosítás: 2010. május 19.
A 2009. évi hozamokról
A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete - a pénztárak adatszolgáltatásai alapján - 2009. március 12-én közzétette a nyugdíjpénztárak 2009. évi és hosszú távú befektetési teljesítményéről szóló tájékoztatóját. Az adatok alapján megállapítható, hogy a DIMENZIÓ Magánnyugdíjpénztár 2009. évi eredményei (nettó hozamok) mind abszolút, mind relatív értelemben kifejezetten jók:
Klasszikus portfólió 18,00% 1. hely
Kiegyensúlyozott portfólió 22,69% 1. hely
Növekedési portfólió 28,26% 4. hely
A tavalyi év teljesítménye tovább javította a Pénztár hosszú távú hozammutatóit:
- az átlagos 10 éves nettó hozamrátát tekintve a klasszikus portfoliónál 2., a kiegyensúlyozott portfoliónál 3., a növekedési portfoliónál 8. helyen áll a DIMENZIÓ,
- a vagyonnövekedési mutató alapján a klasszikus portfoliónál 2-3., a kiegyensúlyozott portfoliónál 5-6., a növekedési portfoliónál 6-8. helyen áll a DIMENZIÓ,
A Felügyelet tájékoztatói letölthetők a Tájékoztatás/Teljesítmények menüben.
Utolsó módosítás: 2010. március 18.
Átlépőknek (2010. március 13-ától)
A PSZÁF 2010. március 12-én közzétette a pénztárak közötti átlépésre vonatkozó 6/2009. számú módszertani útmutatójának 2009. évi hozamadatokkal aktualizált változatát.
Az új módszertani útmutató továbbra is az átlépési nyilatkozat kötelező melléklete. A korábbi, 2008-as hozamadatokat tartalmazó útmutatót abban az esetben lehet használni átlépéshez, ha:
- 2010. március 12-én vagy azt megelőzően aláírásra került
- az átlépés 2010. március 31-ei fordulónappal megtörténik.
Minden más esetben a régi útmutató használata az átlépést nem teszi lehetővé, új eljárást kell indítani. A PSZÁF ezzel kapcsolatos tájékoztatója letölthető itt.
A DIMENZIÓ Magánnyugdíjpénztár új átlépési nyilatkozata alkalmazása során a Stabilitás Pénztárszövetség által kidolgozott átlépési nyilatkozat formát figyelembe vette, hatékonyabbá téve az átlépéssel belépők eljárásrendjét. Az Átlépési nyilatkozat 2010. március 13-ával aktualizált változata a Letölthető nyomtatványok menüben elérhető.
Utolsó módosítás: 2010. március 13.
TB-be visszalépő 52 év felettieknek
Felhívjuk T. Tagjaink és T. Munkáltatóink figyelmét, hogy a társadalombiztosítási nyugdíjrendszerbe történő visszalépő 52. év felettiek esetében a visszalépési nyilatkozat benyújtásának határidideje 2009. december 31. volt, de a tagsági jogviszony tényleges megszűnése ennél későbbi is lehet!
A jogszabályok alapján a 200. december közepe után a pénztárakba érkezett igények elszámolása 2010. január 31., február 28. és március 31. lehet. A tagsági jogvivszony megszűnése és a tagdíjfizetési kötelezettség vége az elszámolási fordulónapokhoz kapcsolódva 2010. január 31., február 28. és március 31. lehet
A DIMENZIÓ Magánnyugdíjpénztárnál a visszalépőknek a visszalépési nyilatkozat befogadását követően tájékoztatást küld, amelyben jelzi a tagság és a tagdíjfizetési kötelezettség megszűnésénének végét. A tényleges elszámolást ezt követően történik, amelyről a tag és a foglalkoztatói is értesítést kapnak. (A 2010. december 31-ei elszámolásokat is értesítéseket január hónapban már korábban postáztuk.)
A 2010. január 31-ével visszaléptetésre kerülő tagjaink részére a mai napon postáztunk az előzetes értesítést. A 2010. január havi korrekt bérszámfejtés ismételten kérjük, hogy értesítsék munkáltatóikat a 2010. január hónapra is fennálló tagdíjfizetési kötelezettségükről.
Utolsó módosítás: 2010. január 27.
Közeledő határidő: 2009. december 31.!
Felhívjuk T. Tagjaink figyelmét, hogy a társadalombiztosítási nyugdíjrendszerbe történő visszalépési nyilatkozatok (2009. január 1. előtt 52. életévüket betöltött, önkéntesen belépő tagok), továbbá az öregségi nyugdíj módosítási kérelem benyújtási határideje 2009. december 31. A benyújtás 2009. december 31-éig igazolt postára adást illetve ügyfélszolgálatainkon történő személyes leadást jelent. Az ezt követő igénybenyújtást a jogszabályi rendelkezések alapján nem áll módunkban elfogadni!
A visszalépéssel kapcsolatos kérdésekről a PSZÁF honlapján (www.pszaf.hu) a "Fogyasztóknak" menüben aktuális információkat találhat.
Utolsó módosítás: 2009. december 22.
Küldöttközgyűlés
A DIMENZIÓ Magánnyugdíjpénztár 2009. december 14-én tartotta küldöttközgyűlését. A küldöttek elfogadták a Pénztár 2010. évi éves és hosszú távú pénzügyi terveit, továbbá módosították az SZMSZ-t.
Utolsó módosítás: 2009. december 14.
PSZÁF értesítés a TB-be történő visszalépésről
A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete 2009. szeptember 30-áig küldte meg az érintett magánnyugdíjpénztári tagoknak a TB-be történő visszalépésre vonatkozó tájkoztató levelét. A tájékoztató levél letölthető itt.
A DIMENZIÓS tagoknak a visszalépési szándék bejelentéséhez elegendő egy levelet írniuk, de ajánljuk a Letölthető nyomtatványok menüből elérhető nyomtatványunk kitöltését.
A már megállapított öregségi nyugellátásban részesülő volt tagok kérhetik nyugdíjuk ismételt megállapítását, a magánpénztári tagsági múltjuk figyelmen kívül hagyásával.
Felhívjuk T. Tagjaink figyelmét, hogy a visszalépési kérelmeket legkésőbb 2009. december 31-éig kell benyújtaniuk. Aki nyugdíját kívánja módosítani, a kérelme benyújtását követő 30 napon köteles visszafizetni a korábban felvett magánpénztári egyösszegű szolgáltatását.
A tagsági jogviszony megszüntetése hónap utolsó napjával történik, amegszűnés napjáról és az elszámolásról a Pénztár külön értesítést küld.
Magánnyugdíjpénztári tagdíj (8%) bevallási és befizetési kötelezettség nem a visszalépési kérelem benyújtásáig, hanem a tagsági jogviszony megszűnéséig, mint vonatkozási időszak végéig áll fenn (ez mellett kell fizetni az 1,5% nyugdíjbiztosítási járulékot). A tagsági jogviszony megszűnését követő időszakra a volt tagnak magánpénztári tagdíjfizetési kötelezettsége és lehetősége nincs, kizárólag az állami nyugdíjrendszer felé fizet nyugdíjbiztosítási járulékot (9,5%)
Utolsó módosítás: 2009. október 7.
Pénztárak közötti átlépés új rendje
2009. július hó 9-én és 24-én hatályba lépett jogszabályi változások a magánnyugdíjpénztárak közötti átlépés új eljárási és adminisztrációs rendjét határozták meg.
Az új eljárási rendben a tagnak az átlépési nyilatkozata mellékleteként kötelezően meg kell ismerni és alá kell írnia a PSZÁF által kiadott módszertani útmutatót. Az útmutató tartalmazza az átlépéssel kapcsolatos legfontosabb tudnivalókat (átlépési eljárás, átlépési gyakoriság, kockázatok, átlépési díj, a pénztárak hozamai). A tagnak az átlépési nyilatkozat további kötelező mellékleteként portfóliós teljesítmény tájékoztatót kell is alá kell írnia , mely az átlépéssel érintett pénztárak továbbá a tag tényleges és életkori sajátosságainak megflelelő portfóliós teljesítményadatait tartalmazza.
A DIMENZIÓ Magánnyugdíjpénztárba történő átlépéshez az átlépési nyilatkozatot és mellékleteit három-három eredeti példányban kitölteni. Bővebb információk az Átlépési nyilatkozaton találhatók.
Utolsó módosítás: 2009. augusztus 26.
Pályázati felhívás
A DIMENZIÓ Magánnyugdíjpénztár és a DIMENZIÓ Egészségpénztár nyilvános vagyonkezelői pályázatot hirdet. A részletes pályázati felhívás 2009. augusztus 24-éig átvehető a DIMENZIÓ Magánnyugdíjpénztár székhelyén (1119 Budapest, Fehérvári út 84/A), munkanapokon 9-16 óra között.
Utolsó módosítás: 2009. augusztus 12.
Magánnyugdíjpénztári tagok visszalépési lehetősége a Tb-be
Az Országgyűlés 2009. június 29-én fogadta el a közteherviselés rendszerének átalakítását célzó törvénymódosításokról szóló 2009. évi LXXVII. törvényt, mely tartalmazza a társadalombiztosítási nyugdíjrendszerbe történő visszalépés lehetőségének szűk körű megnyitását 2009 év végéig (Magyar Közlöny 2009. évi 95. szám, 2009. július 8. ).
A törvény rendelkezései szerint a társadalombiztosítási nyugdíjrendszerbe történő visszalépés lehetősége azon pénztártagok számára nyílik meg 2009. december 31-éig, akik önként váltak a magánnyugdíjpénztár tagjává és 2008. december 31-éig betöltötték 52. életévüket (azaz 1957. január 1. előtt születtek).
A törvény lehetőséget biztosít arra is, hogy a már társadalombiztosítási (öregségi) nyugellátásban részesülő pénztártagok (volt pénztártagok) 2009 végéig kérhessék társadalombiztosítási nyugellátásuk összegének módosítását, a pénztártagság figyelmen kívül hagyásával.
A magánnyugdíjpénztári tagokat, illetve a volt pénztártagokat is érintő fontos módosító rendelkezések leírása a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete Által kiadott tájékoztatóban megtalálható. A Tájékoztató letöltése pdf formátumban: ITT.
Kérjük Tisztelt Tagjainkat, hogy nyilatkozataik Pénztárunkba történő beküldésével várják meg a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének - PSZÁF - tájékoztatóját, amelyet a PSZÁF legkésőbb 2009. szeptember 30-áig minden érintett tagnak tértivevényes levélben megküld. Addig a PSZÁF és a magánnyugdíjpénztárak egyeztetnek és kialakítják a szükséges eljárásrendet.
A visszalépéssel kapcsolatos újabb híreket folyamatosan közzétesszük honlapunkon.
Utolsó módosítás: 2009. július 12.
Árfolyamlekérdezés
A Befektetések, portfóliók >> Árfolyamok menüben az árfolyamlekérdezés módosult: az árfolyamok időszakra szűrhetőek és excel fájl formátumban menthetőek. Az alapmegjelenésben az utolsó 20 nap árfolyama jelenik meg, a lekérdezésben ez bővíthető, szűkíthető.
Utolsó módosítás: 2009. július 01.
Új székhelyen
A Pénztár korábban jelzett költözése lezajlott. A DIMENZIÓ Magánnyugdíjpénztár és a DIMENZIÓ Biztosító Egyesület új székhelye a Budapest XI. ker. Fehérvári út 84/A, III. emelet (volt RTK Klub székház).
A DIMENZIÓ Magánnyugdíjpénztár új telefonszáma: (1) 371-2381, új faxszáma: (1) 371-2380. Egyéb elérhetőségeink változatlanok. az "Elérhetőségek" menüben megtalálhatók.
Utolsó módosítás: 2009. június 26.
2008. évi számlaértesítők kiküldése
Tájékoztatjuk T. Tagjainkat, hogy a Pénztár 2009. június 26-án megkezdte a 2008. évi számlaforgalmat, egyenleget bemutató értesítők kipostázását.
Utolsó módosítás: 2009. június 26.
Küldöttközgyűlés
A DIMENZIÓ Magánnyugdíjpénztár 2009. május 26-án tartotta küldöttközgyűlését. A küldöttközgyűlés elfogadta a Pénztár éves beszámolóját, módosította a Szervezeti és Működési Szabályzatot, megállapította a vezető tisztségviselők (IT és EB) díjazását. A küldöttek meghallgatták a befektetési eredményekről és a várható jogszabályi változásokról szóló beszámolót.
Utolsó módosítás: 2009. május 26.
Téves banki utalásokról
A DIMENZIÓ Magánnyugdíjpénztár egyre több esetben tapasztalja, hogy számlájára magánszemélyektől és cégektől olyan befizetések érkeznek, amelyek a Pénztár tagságához nem kapcsolhatók. Az utalások összegeiből, közlemény rovataiból valószínűsíthető, hogy a DIMENZIÓ Egészségpénztárba vagy a DIMENZIÓ Biztosító Egyesület halasztott kezdetű nyugdíjkiegészítő biztosításba (önkéntes biztosítás) történő befizetésekről van szó. A téves utalásokat folyamatosan utaljuk vissza. Kérjük, az egyes DIMENZIÓS szervezeteknek szánt befizetéseket körültekintően tegyék meg, az utalás, befizetés előtt tájékozódjanak az Egészségpénztár az Egyesület és a Magánnyugdíjpénztár bankszámlaszámairól.
Utolsó módosítás: 2009. január 16.
Elszámolóegységes nyilvántartás
A DIMENZIÓ Magánnyugdíjpénztár 2009. január 1-től áttért az elszámolóegység alapú nyilvántartásra. Az új nyilvántartási rendszer bemutatása és a választható portfóliók árfolyamai a Befektetés menüpontban elérhetők.
Utolsó módosítás: 2009. január 09.
Küldöttközgyűlés
A DIMENZIÓ Magánnyugdíjpénztár 2008. december 16-án tartotta küldöttközgyűlését, ahol a küldöttek döntöttek:
- a Szervezeti és Működési Szabályzat módosításáról,
- a Pénztár 2009. évi éves és a 2009-2013. évi hosszú távú pénzügyi tervéről,
- az elszámolóegység alapú nyilvántartás 2009. január 1-től történő bevezetéséről.
A küldöttek döntöttek a tagdíjak tartalékok közti megosztásának 2009. január 1-től történő módosításáról is: a fedezeti tartalék aránya 94,5%-ról 95,5%-ra emelkedik. A működési tartalék aránya 5,0%-ről 4,4%-ra csökken, a likviditási tartalék aránya 0,5%-ról 0,1%-ra csökken.
Utolsó módosítás: 2008. december 17.
Választható portfolió – óvatos és megfontolt váltás
A DIMENZIÓ Magánnyugdíjpénztár, több más magánnyugdíjpénztárhoz hasonlóan, a nyugdíjpénztárakat szabályozó törvény módosítása révén hozta létre 3 választható portfolióját. A három portfoliót a jogalkotó úgy alakította ki, hogy a nyugdíjig hátralévő időhöz (befektetési időtáv) igazodva várhatóan a lehető legmagasabb hozamot biztosítsa a befektető tagjainak. Ennek megfelelően a jogszabály hosszabb megtakarítási időtávval rendelkező tagok számára magasabb részvényarányt ír elő, ami értelemszerűen nagyobb befektetési kockázattal jár. Ez a kockázat a jelenlegi helyzetben különösen nagy, s jelentős hozamveszteséget eredményezett. Ennek hatására azonban nem érdemes elhamarkodottan dönteni és mindenképpen más portfolióba váltani. Abban bízhatunk, hogy a rövid távú hozamingadozások csak rövid távon befolyásolják az elérhető hozamokat. Fontos figyelembe venni, hogy a jelenleg kimutatott értékvesztést a portfolió váltással ténylegesen realizáljuk. Óvatosan és megfontoltan váltsunk portfoliót, s vegyük figyelembe, hogy egy más összetételű portfolióban bizonytalanabbá válhat a realizált értékvesztés visszanyerése, mintha a magas kockázatú portfolióban maradunk.
Általános befektetési tapasztalatként elmondható, hogy hosszú távon a részvények felülteljesítik az alacsony kockázatú államkötvények hozamát. Mivel nyugdíjpénztári megtakarítás esetén több évtizedes befektetésről beszélhetünk, érdemes a befektetéseket magas várható hozam elérését biztosító magasabb részvénykitettséggel rendelkező portfolióban tartani és csak a nyugdíjjogosultság időpontjához közeledve csökkenteni a kockázatot, alacsonyabb kockázatú portfoliót választani.
Utolsó módosítás: 2008. november 19.